0次浏览 发布时间：2025-04-01 20:41:00
来源：环球财经首发
在全球经济格局加速重构的关键时点,诺亚财富的《2025 上半年诺亚控股 CIO 报告》一经发布,就赢得众多财富管理者的认同与共鸣。
本次报告以 "用排除法,选最优解" 为核心命题,首次提出基于 "总体最优" 视角的财富管理新范式,旨在帮助全球华人财富管理者在 "特朗普 2.0 时代" 与 AI 技术革命的双重变局中,构建兼具韧性与前瞻性的资产配置体系。
「用排除法 选最优解」是基于财富管理者对推动趋势的历史动能的判断,以及「总体最优」的财富管理视角。诺亚CIO办公室提出,通过调整配置来主动管理风险,严守纪律,建立「反脆弱」系统,是现阶段财富管理的最优解。
2025年全球宏迈入全新的三期共振阶段,诺亚CIO办公室通过更广泛的数据分析,探究全球华人财富管理范式转变的底层逻辑——更安全的未来与更好的自己。
如何实现更安全的未来与更好的自己?
财富管理新范式:从低维的「三性」到高维的「三观」
从安全性、流动性、收益性到全局观、未来观、价值观,以「更安全的未来与更好的自己」为财富管理的第一性原理。
全局观:建立全面风险管理体系
诺亚CIO办公室将复杂的风险系统,拆分为“风险发生的起源”“风险的传导”以及“风险发生后造成的损失”三个阶段并提出了对应的策略和工具。
未来观:理解长期趋势,做好前瞻布局
逐渐明朗的长期趋势:全球化特别是经济全球化的分崩离析;AI的发展对于生产力乃至生活方式的颠覆;印度超越中国成为第一人口大国;中国经济增速的下滑和老龄化加速的提升交织出来的剪刀差;2024年是全球有统计以来最热的一年,而2025年还可能更热。
价值观:为家族注入多元化的力量
诺亚CIO办公室认为,财富管理的顶层设计是处理好三个资本的关系,决定财富量级的是智力资本,家族传承的前提是人力资本,而金融资本提供的功能是基础设施。
财富管理者可通过金融资本产生的长期复利,来提升家族成员的智力资本、繁荣家族的人力资本,从而实现“更好的自己”
而思考财富管理的长期价值,核心是为家族注入多元化的力量。
